אודות
כשאנשים חושבים על פרישה, הם מדמיינים חופש. זמן לעצמם. שקט. אבל המציאות? מלאה בטפסים, החלטות כלכליות, מושגים מסובכים ואי ודאות. כאן בדיוק אנחנו נכנסים לתמונה.
בקו פרישה אנחנו לא רק עוזרים לכם "לסגור פינות" – אנחנו פותחים אפשרויות.
החזון שלנו פשוט: לתת לכל אדם בישראל את האפשרות לפרוש בכבוד, בביטחון, ובעיקר – בשקט נפשי.
אנחנו מאמינים שהשנים שלאחר הפרישה צריכות להיות השנים הכי טובות. כדי שזה יקרה, אנחנו בונים יחד איתכם תכנית חיים חדשה – עם ביטחון פיננסי, ניצול מקסימלי של הזכויות שמגיעות לכם, והבנה עמוקה של הצרכים שלכם, עכשיו ובעתיד.
מה אנחנו לא?
אנחנו לא עוד משרד שמוכר מוצרים. לא עוד יועץ חד־פעמי. לא עוד פגישה שמסתיימת בבלבול.
אנחנו שותפים לדרך – מהשלב של החששות, דרך ההחלטות החשובות, ועד להרגשה שאתם סוף־סוף בשליטה.
מה אנחנו כן?
סוכנים עם רישיון משרד האוצר
אנשי מקצוע שמכירים את התחום מכל כיוון – ביטוחי, פנסיוני, מיסויי ונפשי
צוות שחושב קודם כל על טובת הלקוח – לא על עמלות
גישה הוליסטית – שרואה את התמונה המלאה: משפחה, הכנסה, בריאות ונכסים
תכנון פרישה מותאם אישית – לא תבנית גנרית
דניאל פרחי
סוכן ביטוח פנסיוני עצמאי ומתכנן פרישה מוסמך
נשוי + 2 | בוגר תואר ראשון בכלכלה וניהול – המכללה למינהל
דניאל פרחי עוסק בליווי כלכלי ופנסיוני כבר למעלה מ-6 שנים, ובמהלך תקופה זו סייע לעשרות משפחות לבנות תכניות פרישה מדויקות, חסכוניות ויציבות לעתיד.
הוא מחזיק ברישיון סוכן ביטוח פנסיוני עצמאי מטעם רשות שוק ההון, ומוסמך כמתכנן פרישה מטעם מכללת אורין שפלטר ובשיתוף BDO – מהגופים המובילים בישראל בתחום.
המומחיות של דניאל באה לידי ביטוי בניתוח כולל של התמונה הכלכלית: הוא מזהה כשלים במבנה הקיים של הפנסיה, בודק כפל ביטוחים או הזדמנויות להטבות מס, ומייצר פתרון מותאם אישית שמתחשב גם בפרטים הקטנים – וגם בתמונה הגדולה.
מה מייחד אותו?
היכולת לדבר בגובה העיניים. לפשט את המסובך. להסביר בלי להלחיץ. ולגרום לכם להבין שאתם לא לבד, אלא בידיים של מישהו שחושב על העתיד שלכם כאילו היה שלו.
תחומי התמחות:
מיפוי ובניית תכניות פרישה
תכנון מס לפורשים
ייעוץ בנושא קופות גמל וקרנות השתלמות
ליווי זוגות ומשפחות בגיל השלישי
מיצוי זכויות והטבות מול הגופים הפיננסיים
דניאל שפיצר
סוכן ביטוח פנסיוני ומתכנן פרישה מוסמך
נשוי + 3 | בוגר תואר ראשון במנהל עסקים עם התמחות בשוק ההון
דניאל שפיצר הוא איש מקצוע שמביא עמו ניסיון רחב, ידע פיננסי עמוק ויכולת יוצאת דופן להפוך מורכב לפשוט. כבעל רישיון מטעם משרד האוצר, הוא מתמחה בליווי אנשים ומשפחות בשלבי הפרישה, עם דגש על מיסוי, חיסכון והתאמה אישית של תכניות פרישה חכמות.
הגישה של דניאל שמה את הלקוח במרכז – לא עוד שיחת ייעוץ טכנית, אלא תהליך של הקשבה, בירור צרכים ובניית תכנית שמאפשרת ללקוחותיו לחיות את שנות הפרישה בשקט נפשי מלא ובתחושת ביטחון.
במהלך שנות עבודתו, דניאל חסך ללקוחותיו מאות אלפי שקלים באמצעות בחירה נכונה של מסלולים, מיצוי זכויות וניהול מס מדויק.
מומחיות:
בניית תכניות פרישה בהתאמה אישית
תכנון מס לפרישה
ניהול נכסים פנסיוניים
ייעוץ אסטרטגי למשפחות בגיל השלישי